Polícia rozložila zločineckú sieť, ktorá preprala viac ako 20-miliónov eur a vytvárala podvody: V minulosti skúšali podvodníci oklamať aj nás
Slovenská polícia rozložila zločineckú sieť, ktorá preprala 20-miliónov eur a vytvárala podvodné kampane. Obeťami sme sa raz stali takmer aj my.
Slovenskí finanční vyšetrovatelia zaznamenali ďalší výrazný úspech v boji proti ekonomickej kriminalite. Policajti z odboru finančného vyšetrovania Národnej centrály osobitných druhov kriminality rozkryli schému, cez ktorú podľa zistení prešli milióny eur pochádzajúce z trestnej činnosti spáchanej v zahraničí.
Vyšetrovanie vyústilo do obvinenia desiatich právnických osôb a jednej fyzickej osoby pre trestný čin legalizácie výnosov z trestnej činnosti, teda takzvaného prania špinavých peňazí. Práve tento druh kriminality patrí medzi najnáročnejšie na odhalenie, pretože páchatelia sa zvyčajne nesústredia na samotné získanie peňazí, ale na zakrytie ich pôvodu.
Podľa polície vznikla schéma v rokoch 2020 až 2021. Obvinené osoby zakladali na Slovensku obchodné spoločnosti prostredníctvom nastrčených ľudí. Išlo najmä o občanov Srbska, ktorí figurovali ako oficiálni predstavitelia firiem. Na tieto spoločnosti následne otvorili bankové účty, cez ktoré prechádzali finančné prostriedky pochádzajúce z trestnej činnosti v zahraničí.
„Obvinené osoby zakladali na území Slovenskej republiky obchodné spoločnosti prostredníctvom nastrčených osôb,“ uviedla polícia.
Peniaze na účtoch nezostali dlho
Vyšetrovatelia zistili, že peniaze na slovenských účtoch nezostali dlhý čas. Po prijatí ich organizátori schémy rýchlo presunuli na ďalšie účty v zahraničí. Takýto postup výrazne sťažil sledovanie finančných tokov a zároveň zakryl pôvod peňazí. Súčasť schémy tvorila aj technika známa pod označením „smurfing“. Ide o rozdelenie veľkej sumy na množstvo menších transakcií. Vďaka tomu sa podozrivé prevody ľahšie stratili medzi bežnými finančnými operáciami a menej priťahovali pozornosť bánk či kontrolných orgánov.
Práve podobné metódy využívajú organizované skupiny po celom svete. Cieľ zostáva rovnaký, vytvoriť dojem, že peniaze pochádzajú z legálnych zdrojov. Policajti počas vyšetrovania zdokumentovali legalizáciu finančných prostriedkov v objeme takmer 20 miliónov eur. Hoci páchatelia využili pomerne prepracovaný systém, vyšetrovateľom sa podarilo identifikovať a zaistiť viac ako 120-tisíc eur pochádzajúcich z trestnej činnosti.
Neprehliadni
„Vyšetrovateľom sa podarilo zdokumentovať legalizáciu finančných prostriedkov v celkovom objeme takmer 20 miliónov eur,“ informovala polícia.
Finanční vyšetrovatelia riešia stovky prípadov
Prípad zároveň ukázal, aký rozsah práce dnes finanční vyšetrovatelia zvládajú. Odbor finančného vyšetrovania sa venuje odhaľovaniu majetkovej a ekonomickej kriminality na Slovensku aj v zahraničí. Okrem samotného dokazovania sa sústredí aj na vyhľadávanie majetku, ktorý môže pochádzať z trestnej činnosti.
Od začiatku roka 2026 vedú policajti podľa zverejnených údajov až 218 trestných konaní. Počas rovnakého obdobia zaistili majetok a finančné prostriedky v hodnote takmer štyroch miliónov eur.
Takéto prípady často presahujú hranice jedného štátu. Vyšetrovatelia preto spolupracujú s bankami, finančnými spravodajskými jednotkami aj bezpečnostnými zložkami v ďalších krajinách. Bez medzinárodnej koordinácie by odhalenie podobných schém patrilo medzi mimoriadne komplikované úlohy.
Polícia pripomenula aj ďalšie veľké prípady
Finanční vyšetrovatelia v posledných mesiacoch nepracovali iba na prípade prania peňazí za takmer 20 miliónov eur. Polícia pripomenula aj niekoľko ďalších vyšetrovaní, ktoré priniesli významné výsledky. Jedno z nich sa týkalo osoby pôsobiacej ako exekútor na východnom Slovensku. Podľa polície mala v rozpore so zákonom vymáhať pohľadávky a spôsobiť škodu presahujúcu 416-tisíc eur.
Ďalší prípad zasiahol viac než tisíc ľudí v troch krajinách. Podvodníci podľa zistení predávali falošné vstupenky prostredníctvom internetového portálu. Poškodených bolo celkovo 1 120 osôb zo Slovenska, Českej republiky a Poľska, pričom škoda prekročila 322-tisíc eur.
Finanční vyšetrovatelia sa podieľali aj na objasnení takzvaného CEO podvodu. Pri tomto type útoku sa páchatelia vydávajú za vedenie spoločnosti alebo za obchodných partnerov a snažia sa presvedčiť zamestnancov, aby poslali peniaze na podvodný účet. V jednom z vyšetrovaných prípadov smerovala časť vylákaných finančných prostriedkov na účet vedený na Slovensku.
CEO podvod takmer oklamal aj nás
Tento typ podvodu pritom nie je žiadnou novinkou. Objavil sa už v minulosti a jeho obeťou sme sa takmer stali aj my. Podvodník sa vtedy vydával za šéfa firmy a prostredníctvom e-mailu sa pokúsil presvedčiť kolegu, aby uskutočnil medzinárodný prevod v hodnote viac ako 15-tisíc eur.
Celá komunikácia pôsobila na prvý pohľad dôveryhodne. Útočník používal meno šéfa, vytváral tlak na rýchle konanie a tvrdil, že o platbe už vedia aj ďalší kolegovia. Keď sme sa rozhodli komunikáciu otestovať, ukázalo sa, že disponuje prekvapivým množstvom informácií. Poznal meno majiteľa firmy, jeho dátum narodenia a dokonca aj adresu bydliska.
Práve na tom stojí moderný CEO fraud. Útočníci dnes často neútočia naslepo. Pred samotným podvodom si zhromaždia verejne dostupné údaje z registrov, sociálnych sietí či starších únikov dát. Následne ich využijú na vytvorenie presvedčivej legendy, ktorá má v zamestnancovi vyvolať dojem, že komunikuje so skutočným nadriadeným.
V najnovších prípadoch sa polícii podarilo zaistiť celú sumu vo výške 875-tisíc amerických dolárov. Opäť sa teda ukázuje, že ekonomická kriminalita sa často odohráva v medzinárodnom prostredí a využíva zložité finančné operácie. Zároveň však naznačil, že aj pri sofistikovaných schémach dokážu vyšetrovatelia vystopovať podozrivé toky peňazí a zasiahnuť proti ich organizátorom.
