POZOR! Takto ma chcel online podvodník namočiť do prania špinavých peňazí! Táto práca znela dokonale!
Podvodníci ti môžu ponúknuť „prácu snov“, v ktorej budeš len preposielať peniaze.
Nedávno sme upozorňovali na podvod, pri ktorom nám útočník poslal peniaze za vykonávanie jednoduchých úloh, napríklad za lajkovanie profilov influencerov. Tento typ podvodu sa nazýva pig-butchering a jeho princíp je mimoriadne zákerný. Na prvý pohľad totiž vyzerá, že robíš úplne legitímnu prácu a ešte za ňu dostávaš zaplatené. Najprv ide len o drobnosti, napríklad niečo kúpiš a následne to vrátiš. Peniaze sa ti vrátia späť spolu s malou províziou a ty máš pocit, že všetko funguje. Obchodník zasa získa falošné štatistiky predaja, ktoré zlepšujú jeho pozíciu v algoritmoch. A aby toho nebolo málo, niekedy chce aj pozitívnu recenziu.
Problém nastane až v momente, keď sa tieto „úlohy“ začnú opakovať a ich suma postupne narastá. Skôr či neskôr príde chvíľa, keď už tovar nebude možné reklamovať, stránka zmizne a s ňou aj tvoje peniaze.
Povýšenie, ktoré ťa môže dostať za mreže
V našom prípade sme s podvodníkom prestali komunikovať vo chvíli, keď chcel, aby sme realizovali väčšie transakcie. Vyhovorili sme sa na zdravotné problémy a tým to malo skončiť. Lenže o pár dní sa ozval znova. Tentokrát s „lepšou ponukou“. Tvrdil, že nám chce dať povýšenie, z obyčajného človeka, ktorý lajkuje profily, sa vraj máme stať manažérom. Naša úloha? Posielať zamestnancom mzdy.
Znie to nevinne a dokonca lákavo. Odmena mala byť 40 eur denne, peniaze mali chodiť priamo na účet a všetko vyzeralo ako ideálna brigáda z pohodlia domova. Lenže práve tu sa skrýva jeden z najväčších problémov.
Podvodník chcel, aby sme tieto platby realizovali z vlastného účtu. Tvrdil, že peniaze nám pošle dopredu a my ich len prepošleme ďalším ľuďom. Na konci dňa dostaneme svoju odmenu a všetko bude v poriadku. Lenže nebolo.
Neprehliadni
To však nebolo všetko. Útočník začal žiadať aj citlivé osobné údaje, napríklad sken občianskeho preukazu, ktorý vraj potrebuje na uzatvorenie pracovnej zmluvy. A práve tu by sme spravili najväčšiu chybu.V skutočnosti by sme sa týmto krokom stali súčasťou prania špinavých peňazí. Prostriedky, ktoré by sa dostali na náš účet, by totiž pochádzali z trestnej činnosti, od ľudí, ktorí rovnako ako my lajkovali profily, robili falošné nákupy či plnili iné úlohy. My by sme boli medzičlánkom, cez ktorý by sa tieto peniaze „prečistili“ a získali legálny pôvod. A keď by podvod skončil, útočník by sa stiahol a my by sme zostali s problémom my.
Čo by sa stalo, keby si do toho šiel
A práve tu sa dostávame k tomu najdôležitejšiemu, čo by sa stalo, keby si do takejto „brigády“ skutočne išiel. V prvom rade by si sa stal súčasťou organizovaného zločinu, a to aj vtedy, ak by si netušil, že ide o podvod. Z pohľadu zákona by totiž tvoje úmysly nehrali žiadnu rolu. Úrady by videli len jedno, že cez tvoj účet prechádzajú podozrivé platby spojené s trestnou činnosťou.
Potom by nasledoval zablokovaný účet a vyšetrovanie. Banke neunikne, že na tvoj bežný účet začnú chodiť peniaze od desiatok neznámych ľudí a následne miznú na iné účty. Bankový systém takýto pohyb okamžite vyhodnotí ako pranie špinavých peňazí a tvoj účet môže byť automaticky zablokovaný. Následne ti príde oznámenie, že prípad preberá polícia a začne sa vyšetrovanie. Vysvetľovať, že si „len preposielal peniaze“ a netušil si, čo robíš, je veľmi ťažké.
Neminulo by ťa obvinenie z legalizácie príjmov z trestnej činnosti. Ak by vyšetrovanie preukázalo, že si cez svoj účet preposlal podvodne získané peniaze, mohol by si byť obvinený z legalizácie príjmov z trestnej činnosti. To je závažný trestný čin, za ktorý môže súd udeliť trest odňatia slobody až do výšky 5 až 12 rokov, a áno, aj v prípade, že si žiadne peniaze sám neukradol. Stačí, že si im pomohol ich „vyčistiť“.
To ale nie je jediná vec, ktorá by nasledovala. Ak by sa preukázalo, že tvoj účet bol použitý na pranie peňazí, banka ti ho môže natrvalo zrušiť a môžeš sa dostať na tzv. blacklist klientov. Znamená to, že ti iné banky nemusia chcieť otvoriť účet, neposkytnú ti úver ani hypotéku. V krajnom prípade môžeš prísť aj o peniaze, ktoré si mal na účte uložené, pretože môžu byť zadržané ako dôkaz.
Čerešničkou na torte by bolo aj neužitie tvojich dokladov. Ak by si útočníkovi poslal aj svoj občiansky preukaz, mohlo by to mať ešte horšie následky. S tvojou identitou by mohol otvoriť účty v zahraničných finančných aplikáciách, požiadať o úver alebo dokonca založiť fiktívnu firmu. Všetky tieto aktivity by boli vedené na tvoje meno, a keď by polícia začala vyšetrovať podvodné transakcie, podozrivým by si bol ty.
Na prvý pohľad to vyzerá ako nevinná brigáda s peknou odmenou. V skutočnosti je to však sofistikovaná súčasť celého podvodného reťazca, ktorý sa môže skončiť aj trestným stíhaním a nie pre útočníka, ale pre teba.
